Unser Angebot
MMK bietet eine ganzheitliche Beratung für Ihre Vermögenssituation. Dafür verschaffen wir Ihnen mit geeigneter Software einen Überblick über Ihren Vermögensstatus und liefern eine digitale Organisation ihrer Finanzdaten. So werden Einzelheiten transparent, auswertbar und sofern gewünscht mit unserer Beratung optimierbar.
Betreuung Ihrer Vermögen
Depotverwaltung
MMK verwaltet Ihr Depot nach Ihren Anlagezielen, mit der richtigen Balance hinsichtlich Ihrer Risikotoleranz, global diversifiziert, einer minimal möglich Kostenbelastung und mit Disziplin bei den Anlageentscheidungen.
Immobilien
Sie möchten gerne im Eigentum leben? Oder möchten Sie eine Immobilie zur Vermietung erwerben? Oder möchten Sie besprechen, was Sie mit einer vorhandenen Immobilie zukünftig machen können?
Wir beraten Sie über Ihre finanziellen Möglichkeiten beim Kauf und über ein geeignetes Vorgehen Immobilien zu verwalten. Spielen Immobilien in Ihrem Vermögen eventuell eine zu große Rolle?
Vorsorge
Haben Sie manchmal das unbestimmte Gefühl es könnte später nicht ganz reichen? Wie werden die verschiedenen Renten eigentlich besteuert, wieviel kommt später tatsächlich raus und was verursacht Inflation über lange Zeiträume?
Wir digitalisieren Ihre Verträge, ermöglichen eine Übersicht und Auswertungen. So schaffen wir die Grundlage für eine Vorsorgeberatung.
Erben – Vererben
Für den Fall, dass kein Testament vorliegt hat der Gesetzgeber eine allgemeingültige Erbfallregelung geschaffen, die gesetzliche Erbfolge. Wer sein Leben aktiv und selbstbestimmt führt, sollte seine eigene, den persönlichen Lebenserfahrungen und Wünschen folgende Erbfallregelung gestalten und ein Testament errichten.
Welche messbaren Vorteile bringt Beratung?
Gute Beratung lenkt Ihren Blick auf Fragen und sinnvolle Aktivitäten von und für Morgen. Professionelle Vermögensberatung erreicht einen Mehrwert von knapp 3% p.a.. Die Gründe dafür : optimale Portfoliodiversifizierung, Vermeidung von Renditejagd und Panikverkauf, Reduzierung unnötiger Barreserven, Kostensenkungen und Erhöhung der Sparquote.
Welche Vorteile bringt Finanzplanung?
Wer hat schon einmal versucht im November seine Winterreifen kurzfristig wechseln zu lassen? Oder im Juli seinen Sommerurlaub zu buchen? Warum bewerben die Medien das Thema der Altersvorsorge mit weißhaarigen Ehepaaren?
Eine frühzeitige Finanzplanung zum Vermögensaufbau, dem Immobilienerwerb oder der Altersvorsorge schafft ein hohes Maß an Entspannung, Lebensqualität und Sicherheit.
Sicherheit
Der Wunsch des Menschen nach Sicherheit ist verständlich und uralt. Stets hat der Mensch versucht vollständige Sicherheit zu erreichen. Aber haben Sie auf Ihren Reisen einmal eine Festung besucht, die nie von Angreifern erstürmt werden konnte, ganz gleich wie dick und hoch ihre Mauern waren?
Absolute Sicherheit ist eine Illusion, aber bei Ihren Anlagen kennen wir viele Lösungen für hohe Sicherheit.
Wie reduziert man Risiken?
So läuft die Beratung ab: in fünf Schritten.
1. Lebensplanung
Wir führen ein umfassendes Gespräch über Ihre persönlichen und finanziellen Lebensziele. Ich möchte Ihre Vorstellungen zu Hobbys und Interessen, zur Lebensarbeitszeit, der Freizeitgestaltung, dem Übergang in den Ruhestand, der Unterstützung der Familie und der Generationenfolge verstehen. Wir erarbeiten Ihre Risikotoleranz und Ihre nötige Liquidität in Ihren Lebensphasen. Möchten Sie oder muss Ihr Vermögen verbraucht werden, für die Familie erhalten bleiben oder soll und kann es weiter anwachsen?